Hoofdlijnen Erfrecht voor financieel hulpverleners

Als financieel hulpverlener krijg je soms te maken met cliënten die komen te overlijden of cliënten die een erfenis ontvangen. Hiervoor is het noodzakelijk dat je beschikt over kennis van het erfrecht.

Mandaat financieel hulpverlener
Vertrekpunt van de cursus is het mandaat van de financieel hulpverlener; dat is namelijk cruciaal voor het vervolg. Vervolgens behandelen we in vogelvlucht de diverse routes in het erfrecht met hier en daar een uitstapje naar veel voorkomende onderwerpen waar financieel hulpverleners mee te maken hebben.

Na afloop van de online cursus heb je inzicht in:

• Je eigen positie ten opzichte van de positie van jouw cliënt
• De positie van je cliënt ten opzichte van de nalatenschap
• Hoe te handelen in de situatie dat je cliënt overlijdt of in de situatie dat je cliënt erfgenaam is

Onderwerpen die aan bod komen zijn:

• Afwikkeling van nalatenschappen: waar begin je en welke rol heb je als professional bij de afwikkeling/vereffening? Wat mag je wel en niet?
• Akte van overlijden opvragen
• Versterferfrecht (de wettelijke standaardbepalingen) en het testamentair erfrecht
• Zuivere aanvaarding, beneficiaire aanvaarding en verwerping
• Verdere erfrechtelijke kwesties
• Hoe vraagt de financieel hulpverlener de akte van overlijden op?
• In de schulden door een nalatenschap? Dat hoeft niet, maar let op de wijze van aanvaarding
• Omgaan met de wettelijke kaders in het contact met de erfgenamen
• Rechten en plichten financieel hulpverlener versus die van erfgenaam/executeur/vereffenaar
• Rechten van de cliënt
• Taken en verantwoordelijkheden
• Erfrecht en Erfbelasting
• Wat moet je doen bij einde bewind wegens overlijden?
• Wat moet je doen als jouw cliënt erfgenaam is?
• Wat moet je doen in geval van overlijden van één van de partners in een partnerdossier?